Микрофинансирование малого бизнеса – новые возможности в кризис

7 июля 2015 года в Москве состоялся круглый стол «Диверсификация портфеля МФО: кредитование МСБ», посвященный практическим бизнес-моделям микрофинансирования предпринимателей в условиях кризиса. Организаторами круглого стола выступили саморегулируемая организация «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР») и Аппарат Уполномоченного при Президенте по защите прав предпринимателей.

В мероприятии приняли участие эксперты в области кредитования МСБ, руководители микрофинансовых организаций, представители сектора МСБ и журналисты федеральных СМИ. Модератором круглого стола выступил директор СРО «МиР» Андрей Паранич.

Сергей Тимофеев, эксперт по кредитованию МСБ, рассказал о том, какие шаги необходимо предпринять микрофинансовой организации, чтобы начать выдавать займы малым предприятиям. В своем выступлении он поделился личным опытом построения системы кредитования МСБ в банках и некредитных финансовых организациях.

Эксперт сделал акцент на правилах оценки компаний-заемщков. По мнению Сергея Тимофеева, в кризисный период стоит пересмотреть подход к критериям надежности заемщика и уделять более пристальное внимание не изменению финансового состояния компании, а тем шагам, которые владелец бизнеса предпринял или планирует предпринять для поддержки и развития бизнеса.

Сергей Тимофеев представил участникам круглого стола пример бизнес-плана по микрофинансированию МСБ. Он отметил, что начинать работать на новом рынке стоит с небольших займов, используя консервативную, низкорисковую стратегию. Бизнес-план, представленный экспертом, предполагал выдачу займов 200 тыс. рублей на срок 12 месяцев. Такие займы позволят МФО оценить свои силы в кредитовании МСБ с минимальным риском, а малым предприятиям – пополнить оборотные средства.

По завершении выступления Сергей Тимофеев ответил на вопросы участников круглого стола о методике оценки различных видов бизнеса, кредитовании малых предприятий на ранних этапах развития и особенностях работы с просроченной задолженностью.

Инна Гориславцева, заместитель генерального директора аудиторско-консалтинговой группы «Гориславцев и К», рассказала о проекте «Бизнес-Страт». В рамках данного проекта было разработано несколько десятков типовых бизнес-планов, позволяющих начинающим предпринимателям организовать бизнес определенного формата. Каждый бизнес-план имеет несколько вариантов, учитывающих различную экономическую обстановку в регионах России.

Подключаясь к данному проекту, МФО финансирует открытие малого предприятия под один из типовых бизнес-планов. Как отмечает Инна Гориславцева, использование типовых бизнес-планов позволяет значительно снизить риски, характерные для малых предприятий на раннем этапе их развития.

Владислав Мишин, генеральный директор МФО «Брио-Финанс», рассказал о комплексном подходе к работе с заемщиками из сегмента МСБ. Он отметил, что большинство малых предприятий не имеют возможности выделить отдельного специалиста для реализации финансовых функций компании. Как правило вопросами финансового планирования, бюджетирования, привлечения финансирования и реструктуризации кредитов и займов занимаются директор и главный бухгалтер предприятия. При этом на решение данных вопросов у небольших компаний зачастую не хватает ни сил, ни времени.

По мнению Владислава Мишина, предлагая своим заемщикам аутсорсинг финансовых функций, МФО решает сразу несколько задач: усиливает контроль за финансовым состоянием заемщика, формирует лояльность клиента и повышает вероятность повторных продаж.

Александр Мамонов, генеральный директор МФО «Городская сберегательная касса», рассказал о расширении линейки займов для малого и среднего бизнеса за счет предоставления тендерных займов. Тендерные займы предоставляются компаниям для обеспечения заявки на участие в госзакупках. Александр Мамонов отметил, что предоставление тендерных займов низкорисковый вид бизнеса, так как данный заем является целевым и после проведения торгов на исполнение госконтракта возвращается МФО автоматически.

Тематика круглого стола и выступления докладчиков вызвали живой интерес участников. Подводя итоги мероприятия, директор СРО «МиР» Андрей Паранич отметил, что СРО планирует в дальнейшем организовать ряд встреч по данной тематике, привлекая к активному участию микрофинансовые организации, не имеющие практики выдачи микрозаймов на развитие бизнеса.

 

Источник: СРО «МиР»

Другие новости

Последние новости

04.12.2017
ЦБ: за 12 месяцев количество заемщиков МФО выросло почти вдвое
Количество заемщиков микрофинансовых организаций по состоянию на 30 сентября (год к году) выросло ...

01.12.2017
Микрофинансовая организация MoneyMan планирует выйти на рынок облигаций
Микрофинансовая компания MoneyMan намерена выпустить трехлетние облигации на 10 млрд рублей. Размещение ...

08.11.2017
Исследование: клиенты МФО «​помолодели»
Активная фаза кризиса прошла, и МФО стали вновь кредитовать молодежь Доля молодых клиентов микрофинансовых ...

Все новости »

Наши благодарные клиенты

Шарова Наталья Петровна, 51 год, Москва

Спасибо большое, ребята! Выручили! Принимают решение моментально, перезвонили сразу, офис уютный рядом с метро. Особая благодарность кредитному менеджеру Измоденовой Наталье за отличное обслуживание, все условия доступно объяснила, знаю точно, сколько нужно заплатить, без подводных камней . В свою очередь обещаю вовремя оплачивать займы и быть вашим постоянным клиентом.

Михаил Петрович, предприниматель

Работаю много, дела идут то в гору, то на спад. Последнее время бывает вложусь в проект, остается чуть-чуть до запуска, а деньги заканчиваются. Курс доллара и евро скачет, закладываешь одну сумму на расходы, а завтра курс скакнул и все, уже за то же самое надо больше заплатить. В такие моменты выручает РусКапиталГрупп. Минимум проблем и трат времени, обращаюсь, получаю займ и бизнес не останавливается. Спасибо!

Татьяна Левченко, 21 год, студентка

Решила всерьез заняться фотографией, понадобился хороший зеркальный фотоаппарат и объектив к нему. Подруга посоветовала обратиться в МФО "РусКапиталГрупп" и взять там займ. Менеджеры все доступно объяснили, рассказали о выгодах, о погашении займа. Я подписала договор и получила деньги. Наконец-то купила долгожданный фотоаппарат. Сумма ежемесячного платежа получилась небольшая. Спасибо "РусКапиталГрупп" за то, что помог реализовать мою мечту.

Олег Фоменко, 29 лет, частный предприниматель

Долго не решался на то что бы начать свое дело, хотя идея давно крутилась в голове. Но после долгих раздумий, взвесив все «за» и «против», я решил все-таки открыть свое дело. Увидел рекламу МФО "РусКапиталГрупп". Заинтересовали условия займа. Деньги мне дали без долгих проволочек и беготни с бумажками. Сейчас дело потихоньку развивается, хватает и за займ платить и остальные расходы покрывать. Скоро подходит срок последней выплаты, думаю, что попозже возьму снова деньги у "РусКапиталГрупп", чтобы расширить бизнес.

Посмотреть все отзывы »